Lehre (Duales System)

Bankkaufmann/-frau ist ein anerkannter Ausbildungsberuf nach dem Berufsbildungsgesetz (BBiG).

Diese bundesweit geregelte 3-jährige Ausbildung wird im Kreditgewerbe angeboten.

Abschluss: Bankkaufmann/ Bankkauffrau

Im kundennahen Bereich beraten Bankkaufleute ihre Kunden in allen Fragen rund ums Geld. Sie eröffnen Bankkonten, informieren über Kontoführung und Online-Banking und wickeln Kundenaufträge im in- und ausländischen Zahlungsverkehr ab. Sie weisen Kunden auf die verschiedenen Möglichkeiten der Geld- und Kapitalanlage hin, z.B. auf Sparbriefe oder Aktien. Bankkaufleute bearbeiten Privat- und Firmenkredite, wobei sie die Kreditwürdigkeit der Kunden beurteilen und überprüfen. Sie schließen Bausparverträge, Lebensversicherungen und andere Verträge ab und erledigen Aufträge zur Ein- oder Auszahlung von Bargeld. Im internen Bereich eines Kreditinstitutes planen und steuern sie Arbeitsabläufe. Darüber hinaus führen sie Kontrollen im Rechnungswesen durch und überwachen die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und innerbetrieblicher Richtlinien. Auch Tätigkeiten im Personalwesen können in ihren Aufgabenbereich fallen.

Quelle: BERUFENET

Der deutsche Beruf Bankkaufmann/-frau ist teilweise vergleichbar mit dem polnischen Beruf:

• Techniker – Kaufmann für Post- und Finanzdienstleistungen (poln. technik usług pocztowych i finansowych), Ausbildungsart – zweijährige postsekundäre berufliche Schule(poln. szkoła policealna).
• Techniker – Kaufmann für Rechnungswesen (poln. technik rachunkowości), Ausbildungsart – zweijährige postsekundäre berufliche Schule(poln. szkoła policealna).

Nützliche Informationen zu den Schwerpunkten der Ausbildung sind jeweils unter den Informationskategorien „Ausbildungsinhalte“ und „Stundenpensum“ zu finden.

Die Ausbildungsstätte ist im dualen System in erster Linie der Betrieb. Zusätzlich gibt es Berufsschulen (in Brandenburg heißen sie "Oberstufenzentren"). Das Ausbildungsunternehmen informiert, welche die entsprechende Schule für diesen Beruf in der Region ist.

Grundsätzlich wird – wie bei allen anerkannten, nach dem Berufsbildungsgesetz oder der Handwerksordnung geregelten Ausbildungsberufen – keine bestimmte schulische oder berufliche Vorbildung rechtlich vorgeschrieben.

Die Betriebe stellen überwiegend angehende Bankkaufleute mit Hochschulreife ein.

Quelle: BERUFENET

Die Ausbildung dauert 3 Jahre. Die zuständige Stelle hat auf gemeinsamen Antrag von Auszubildenden und Ausbildenden die Ausbildungszeit zu kürzen, wenn zu erwarten ist, dass das Ausbildungsziel in der gekürzten Zeit erreicht wird. Die Verkürzungsdauer ist unterschiedlich und hängt von der Vorbildung ab. Bei berechtigtem Interesse kann sich der Antrag auch auf die Verkürzung der täglichen oder wöchentlichen Ausbildungszeit beziehen (Teilzeitberufsausbildung).

Quelle: BERUFENET

Im 1. Ausbildungsjahr lernen die Auszubildenden im Ausbildungsbetrieb beispielsweise:

• Kunden bei der Wahl der Kontoart, über Verfügungsberechtigungen und Vollmachten zu beraten sowie Konten für Kunden zu eröffnen, zu führen und abzuschließen
• Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Kunden zu planen, durchzuführen und nachzubereiten sowie Anfragen von Kunden zu beantworten und Aufträge zu bearbeiten
• Kosten und Erlöse einer Kundenverbindung gegenüberzustellen
• Kunden bei der Wahl der Zahlungsart im nationalen Zahlungsverkehr zu beraten und rechtliche Bestimmungen sowie vertragliche Vereinbarungen bei der Abwicklung des Zahlungsverkehrs anzuwenden
• Kunden über Zinsgutschriften und deren steuerliche Auswirkungen zu informieren

Während des 2. Ausbildungsjahres wird den Auszubildenden u.a. vermittelt:

• wie sie Kunden über Anlagen in Wertpapieren beraten und welche Chancen und Risiken solche Anlagen mit sich bringen
• wie statistische Daten aufbereitet und ausgewertet werden
• Kunden über mögliche Risiken bei der Nutzung von Bankleistungen zu informieren
• welche Aufgaben interne Revisionen und externe Prüfungen im Unternehmen mit sich bringen
• Kunden über Möglichkeiten der Kapitalanlage und der Risikovorsorge durch Abschluss von Lebensversicherungen zu informieren
• die rechtlichen und wirtschaftlichen Voraussetzungen für Kreditaufnahmen zu prüfen und unter Berücksichtigung der Risiken Entscheidungen vorzubereiten

Im 3. Ausbildungsjahr lernen die Auszubildenden:

• die rechtlichen und wirtschaftlichen Voraussetzungen für Baufinanzierungen zu prüfen und bei der Bearbeitung mitzuwirken
• Kredite für Firmenkunden zu bearbeiten und dabei Sicherheiten und Sicherungswert zu berücksichtigen
• bei Marketingmaßnahmen mitzuwirken sowie Produkte des ausbildenden Unternehmens mit denen von Mitbewerbern zu vergleichen
• bei Kontrollen im Rechnungswesen mitzuwirken
• Geschäftsvorgänge im internationalen Zahlungsverkehr zu bearbeiten und Kunden über Reisezahlungsmittel zu beraten
• bei Kreditgesprächen mitzuwirken

Quelle: BERUFENET

Unterrichtsstunden bezogen auf die 3-jährige Berufsausbildung:

1. privates und berufliches Handeln am rechtlichen Bezugsrahmen ausrichten: 80 h
2. Konten führen: 80 h
3. Unternehmensleistungen erfassen und dokumentieren: 60 h
4. Geld- und Vermögensanlagen anbieten: 100 h
5. besondere Finanzinstrumente anbieten und über Steuern informieren: 60 h
6. Modelle für Marktentscheidungen nutzen: 60 h
7. Privatkredite bearbeiten: 80 h
8. Kosten und Erlöse ermitteln und beeinflussen: 80 h
9. dokumentierte Unternehmensleistungen auswerten: 40 h
10. Auslandsgeschäfte abwickeln: 40 h
11. Baufinanzierungen und Firmenkredite bearbeiten: 80 h
12. Einflüsse der Wirtschaftspolitik beurteilen: 120 h

Während einer dualen Ausbildung werden Bankkaufleute im Ausbildungsbetrieb praktisch und in der Berufsschule theoretisch ausgebildet.

Der praktische Teil der Ausbildung macht in der Regel ca. 80% der Gesamtausbildungszeit aus.

Die Ausbildung im Betrieb ist für die Auszubildenden kostenfrei.  Allerdings können für den Berufsschulunterricht Lernmittelkosten (z.B. für Fachliteratur), Fahrtkosten und ggf. auch Kosten für auswärtige Unterbringung entstehen.

Ausbildungsvergütung

Auszubildende, die eine duale Ausbildung durchlaufen, erhalten eine Ausbildungsvergütung. Sie richtet sich überwiegend nach tarifvertraglichen Vereinbarungen. Die Höhe der Ausbildungsvergütung ist abhängig vom Ausbildungsbereich (z.B. Industrie und Handel, Handwerk) und von der Branche, in der die Ausbildung stattfindet.

Auch die Stadt/Region ist entscheidend für die Höhe der Ausbildungsvergütung, es kommt immer noch zu Unterschieden zwischen Ost- und Westdeutschland.

Die folgenden Angaben sollen der Orientierung dienen. Ansprüche können aus ihnen nicht abgeleitet werden.

Die Auszubildenden können monatlich ca. 1000 bis 1150 € Ausbildungsvergütung erhalten.

Quelle:

 Ausbildungsvergütungen (DAV) des Bundesinstituts für Berufsbildung (BIBB)

Neben einer Grundvergütung werden teilweise Zulagen und Sonderzahlungen wie 13. Monatsgehalt, Urlaubsgeld und vermögenswirksame Leistungen gezahlt. Es treten regional und branchenabhängig große Einkommensunterschiede auf.

Daher kann man die aktuellen regionalen Gehälter am besten auf folgenden Webseiten erfahren:

www.gehalt.de

www.gehaltsvergleich.com

www.nettolohn.de

Aktuelle Tarifinformationen finden Sie beim Deutscher Bankangestellten Verband.

Qualifizierungslehrgänge:

• Banken, Finanzdienstleistungen
• Waren-, Produkt- und Verkaufskunde – Finanzdienstleistungen, Versicherung, Immobilien
• Marketing, internationales Marketing – Finanzdienstleistungen, Versicherung, Immobilien
• Finanz- und Rechnungswesen, Buchführung und Bilanz, Controlling und Revision
• Versicherungen
• Betriebswirtschaftliche Fachfortbildung für kaufmännische Fach- und Führungskräfte
• Kaufmännische Qualifizierungen – branchenübergreifend
• EDV-Anwendungen im kaufmännisch-betriebswirtschaftlichen Bereich
• Vertragsrecht und Recht der allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB)
• Kommunikative Kompetenzen

Aufstiegsweiterbildungen (Auswahl):

- Fach- und Betriebswirte/-wirtinnen, Fachkaufleute:

• Fachberater/Fachberaterin für Finanzdienstleistungen
• Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin
• Fachwirt/Fachwirtin für Finanzberatung
• Geprüfter Investment-Fachwirt/Geprüfte Investment-Fachwirtin
• Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment
• Geprüfter Bilanzbuchhalter/Geprüfte Bilanzbuchhalterin
• Finanzierungs- und Leasingwirt/Finanzierungs- und Leasingwirtin
• Finanzbuchhalter/Finanzbuchhalterin

- Sonstige Aufstiegsweiterbildungen:

• Ausbilder/Ausbilderin für anerkannte Ausbildungsberufe (Weiterbildung)

Studienfächer:

• Bank-, Finanzdienstleistungen (Bachelor)
• Betriebswirtschaftslehre, Business Administration (Bachelor)
• Finanz-, Wirtschaftsmathematik (Bachelor)
• Steuern, Prüfungswesen (Bachelor)

Diverse Aufstiegsfortbildungen und Seminare: IHK-Projektgesellschaft mbH www.ihk-projekt.de.

Kurzbeschreibungen und Informationen von der Arbeitsagentur zu allen Berufen:

http://berufenet.Arbeitsagentur.de

Das Wissensportal für Banker:

http://www.bankazubi.de/

Das Portal für alle Bankazubis, Studierende und Banker:

http://www.bankkaufmann.com/

Alles rund um die Finanzen:

http://www.finanzen.net/

http://www.bankjob.de/

Jobs im Bankengewerbe

http://jobboerse.arbeitsagentur.de
JOBBÖRSE der Bundesagentur für Arbeit. Gegliedert nach Berufsfeldern und Regionen.

http://www.jobpilot.de
allgemeine Jobbörse, in Berufsfelder gegliedert

http://www.jobsuche.de
allgemeine Jobbörse, regionale Suchfunktion

http://www.jobrobot.de
Unterteilung in Branchen und Regionen

http://www.stepstone.de
Große Jobbörse für Industrie und Gewerbe